Ciudad Victoria, Tamaulipas.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta nacional por la suplantación de identidad de seis instituciones financieras, luego de detectar que personas ajenas a estas empresas utilizan sus nombres, logotipos y datos corporativos para ofrecer créditos falsos, obtener información personal y solicitar pagos anticipados a quienes buscan financiamiento.

El delegado de la Condusef en Tamaulipas, Rogelio Mata, explicó que las instituciones afectadas son MD Transcapital SAPI, Mezta Servicios Financieros SA, Adventus Capital SA, Cashahora SA de CV, Stratium México y Financiera GMX SAPI.

Detalló que los responsables utilizan información como razones sociales, domicilios, datos fiscales y logotipos para aparentar que representan legalmente a estas compañías y generar confianza entre las personas interesadas en contratar un crédito.

Indicó que las redes sociales se han convertido en uno de los principales medios utilizados para difundir estas ofertas, aunque también recurren a llamadas telefónicas, mensajes de WhatsApp, correos electrónicos y páginas de internet que aparentan ser sitios oficiales. 

El funcionario explicó que la suplantación de identidad financiera consiste en utilizar sin autorización el nombre, razón social, marca, logotipo o información corporativa de una institución, con el propósito de engañar a los usuarios y obtener beneficios económicos o información confidencial.

En algunos casos, los responsables se presentan como asesores financieros y ofrecen agilizar la autorización de préstamos a cambio de depósitos o transferencias anticipadas. Una vez que reciben el dinero o los documentos personales, pueden utilizarlos para cometer otros fraudes.

Ante esta situación, la Condusef recomendó a los usuarios no realizar depósitos ni transferencias a cuentas personales para gestionar o liberar créditos, así como desconfiar de cualquier institución o supuesto asesor que condicione la autorización de un préstamo a un pago previo.

También pidió evitar compartir identificaciones, comprobantes de domicilio, datos bancarios y otra documentación personal sin verificar previamente quién solicita la información.

Como medida de prevención, recomendó consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), donde los usuarios pueden verificar si una institución se encuentra registrada y corroborar sus datos de contacto antes de iniciar cualquier trámite.

La dependencia reiteró la importancia de verificar directamente con las instituciones financieras cualquier oferta de crédito para evitar caer en engaños que puedan afectar el patrimonio y la información personal de los solicitantes.