Ciudad Victoria, Tamaulipas. - El representante de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) en Tamaulipas, Rogelio Mata Delgado, alertó sobre 32 instituciones financieras que fueron víctimas de suplantación de identidad.

Dijo que durante febrero y marzo del presente año, la Condusef detectó estas 32 instituciones inscritas en el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) que fueron “falsificadas” y pretendieron afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito.

Manifestó que incluso utilizaron indebidamente su nombre y/o logo, y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales), por lo que recomienda las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

1.- Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc).

2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.

Mata Delgado reveló que durante enero del presente año la Comisión que representa contó con reportes de 30 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman 32 instituciones más que se detallan a continuación:

FSMP SOLUCIONES DE CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

AREZ FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

MAXCAPITAL INTERCONTINENTAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FINANCIERA SANTOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.

FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.

SEFIISTMO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FINANCIERA SÚMATE, S.A. DE C.V., S.F.P.

INVESUR, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.

CGB HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

VAMOS A MEJORAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FISOFO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.R.

GFM PUEBLA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

HIR COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE C.V.

SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

SOFINDE S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.

AGRUMNOSTRO DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

DINERO PARA CRECER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

ACSEIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

ATEGRA ARRENDAMIENTOS INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FORZA FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

DD3 HIPOTECARIA, S.A DE C.V., SOFOM, E.N.R.

SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

GEM OPTICREDIT, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

CREDICAOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

GE QUALY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

FACTOR GFC GLOBAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

El funcionario subrayó que hay que tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero y hay que evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.

“Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado”, puntualizó Mata Delgado.