Ciudad Victoria, Tamaulipas. - La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) en Tamaulipas informó que, en los últimos cuatro meses, se han registrado 42 denuncias por la suplantación de identidad de instituciones financieras legalmente constituidas, esquema utilizado para defraudar a personas que buscan obtener un crédito.

El delegado estatal de la Condusef, Rogelio Mata Delgado, explicó que las denuncias corresponden a instituciones inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), cuyos nombres, logotipos y datos fiscales son utilizados sin autorización por presuntas empresas o personas físicas para engañar a los usuarios.

Detalló que, de acuerdo con el más reciente boletín de la comisión, durante agosto se reportó la suplantación de identidad de 11 instituciones financieras, la misma cifra registrada en junio y julio, mientras que en mayo fueron nueve casos.

Entre las instituciones afectadas se encuentran BTG Pactual Casa de Bolsa, APX SF, Procesos Sistemáticos del Bajío, SDIF México, Ecopem SAPI, Gratiam Capitales, Alternativas Financieras para tu Bienestar, Naica Capital, Fondeo Horizonte, BTG Pactual Gestoría de Fondos y Sura Investment Management México, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión.

Mata Delgado agregó que la Condusef también recibió una alerta emitida por Quálitas Compañía de Seguros sobre la operación irregular de dos empresas identificadas como MAPS Seguros y MAPS Ventas, ubicadas en Guadalajara y Puerto Vallarta, Jalisco, las cuales presuntamente ofrecen seguros sin contar con autorización para operar como institución aseguradora.

El funcionario explicó que el principal mecanismo de fraude consiste en solicitar pagos anticipados bajo el argumento de gestionar un crédito, práctica que las instituciones financieras reguladas no realizan.

Advirtió que, una vez efectuado el depósito, las víctimas no reciben el financiamiento prometido y pierden el dinero entregado, por lo que recomendó verificar que las empresas estén registradas en el Sipres antes de contratar cualquier servicio financiero y desconfiar de quienes exijan pagos por adelantado para autorizar préstamos.

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