En esta ocasión pongo título en inglés para hacer una referencia a que, en los casos recientes de instituciones financieras involucradas en supuestos casos de lavado de dinero, son los estadounidenses quienes los han expuesto y quienes ejercen presión.

Si tomamos que el lavado de dinero se conceptualiza cómo:

El lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales (siendo las más comunes, tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

Y esto conceptualizado así en página oficial de gobierno, este tipo de actividades se da en todo lugar donde existe algún ilícito que involucre montos de dinero que no tan fácil se puedan guardar en el closet. Podemos decir que de menor a mayor medida lo podremos encontrar en muchas partes sino es que en casi todos los países del mundo.

Ajeno no es el mundo a esto así como ajeno no es México a que este tipo de procesos ilícitos se den. Acorde a los niveles de permisividad y corrupción de una nación será el tamaño del problema que se vea, en cuanto al lavado de dinero se refiere. Así es que podemos decir que en un país con niveles altos de corrupción e impunidad como lo ha sido México por muchos años, esta práctica ilícita está más que enquistada.

Sorpresivo no es que encubra a este tipo de situaciones, sorpresa fue que ahora es el gobierno de Estados Unidos quien comienza a exponerlos de una manera más clara y/o mediática. Los casos de  CIBanco, Intercam y Vector, solo son unos de muchos que existen y por años han existido en nuestro territorio.

Ya a estas alturas explicarlo está hasta de más, me atrevo a decir que todos los lectores de esta columna sabrán de casos así como del cómo le hacen para lavar dinero. ¿Si de repente aparecieran muchas papelerías de una marca y nos enteráramos que son proveedores del gobierno, no sería sospechoso? Los casos de direcciones encontradas que son solo empresas fachadas, etc., etc.

Se ven pocas acciones que combatan el lavado de dinero porque muchos son los intereses involucrados. Es de esos casos que nadie quiere abrir la caja de pandora, porque saldrían a relucir “n” cantidad de cosas y personas involucradas. Generalmente son los intereses políticos los que terminan siendo el factor de retaliación y sanciones en este tipo de actos. 

La Convención de Palermo y otros acuerdos internacionales en estos temas pueden haber salido con toda la voluntad de minimizar los casos y de una mayor cooperación internacional, pero si la voluntad política en lo local no existe o está comprometida, difícilmente habrá un combate fuerte y frontal.

Acorde a un artículo de Compliance, la falta de acción o complicidad por parte de personas que ocupan o han ocupado posiciones públicas prominentes tiene graves consecuencias para la sociedad, que pueden derivar en:

Corrupción sistémica: Debilita las instituciones, acaba con la confianza ciudadana y deteriora el Estado de derecho.

Desigualdad económica: Concentra la riqueza en pocas manos y aumenta la brecha entre ricos y pobres.

Financiamiento del terrorismo: El dinero proveniente de actividades ilícitas puede ser utilizado para financiar actividades terroristas.

Daño a la reputación de un país: Deteriora la imagen internacional y desalienta la inversión extranjera.

Actualmente existen tensiones y/o posturas encontradas con nuestros vecinos del norte, y esto seguramente hará que más casos salgan a la luz, por justicia, conveniencia o presión política, pero no creo que hayamos visto lo último de este tema. Está como lo del huachicol, si le siguen rascando seguirán brotando casos.

Hablando de lavado...

Una fuente confiable relata que una funcionaria de la Secretaría del Trabajo por salvarse de que la destituyeran ante varios agravios cometidos por ella y por ser a su vez gente “cercana” de la Senadora tamaulipeca señalada recientemente por supuesto caso de lavado de dinero, desde el año pasado admitió saber que esta última se había quedado con varias decenas de millones de pesos que fluyeron en aquellos tiempos.

¿Si este caso hasta recientemente cobró notoriedad, como es que se sabía desde al menos el año pasado sobre esto? ¿Será que por este tipo de información, a la funcionaria no solo la protegen de sus propios ilícitos sino ahora hasta se encuentra laborando en oficina en el piso en donde despacha el Secretario y sus cercanos colaboradores?

En todo esto habría que haber un gran lavado, pero de conciencia.

Jorge Alonso Infante Alarcón  

Carrera Licenciado en Relaciones Internacionales.

Maestría en Administración Pública en la U.A.M. Francisco Hernández García (U.A.T.)