Checando este lunes mi smartphone, me encuentro diversas formas modernas de fraudes cibernéticos y de hackers profesionales, acechándonos (observar con atención y con cautela a alguien sin ser visto, generalmente para atacarlo o hacerle algún daño) sigilosamente.

Cada día es más común conocer que los fraudes se perfeccionan y nos estafan desde cualquier ángulo estando cuasi indefensos de dichos hackers expertos en el manejo de formas de acoso virtual.

Las instituciones bancarias, como la propia SHCP y Condusef se encuentran rebasadas.

La primer aparición me llegó mediante los llamados 'mensajes de textos' SMS, originándose en una cuenta común de uno de los bancos que pertenezco.

El mensaje simple me informaba lo siguiente: "JORGE. Por motivos de falta de datos completos de su cuenta, podría ser cancelada la misma, por lo que te recomendamos llamar al siguiente teléfono 800XXXXXXX. Fol:A195457".

Indudablemente, dicho mensaje SMS era de origen dudoso, primero por no decir mi nombre completo, no citar los últimos 3 dígitos de la cuenta, por el número 800 no ser del banco citado y lo más importante, los bancos no llaman ni envían SMS en ese tipo de situaciones.

Otra forma común de hackers, son las continuas llamadas falsas (call center) que te informan un cargo no reconocido hecho por medio de 'Mercado Libre' o 'Amazon'.

La última forma que hoy abundaré, son las pantallas publicitarias que se reproducen cada día más sin control de las redes sociales, como son Facebook, Instagram, Twitter, WhatsApp, entre otras.

Particularmente las relacionadas con publicidad engañosa del 'uso y manejo de las llamadas bitcoins' o 'criptomonedas' (monedas virtuales).

Lo más común es citar a las personas de Carlos Slim, Bill Gates, Ayub, Warren Bufer, entre otros personajes, que te incitan a pensar que el uso de bitcoin es el negocio de tu vida, como lo es para uno de ellos.

Para hacer un repaso más exhaustivo, me permito citar aquí la siguiente columna publicada recientemente de dicho tema.

[...] Recopilación estafas con Bitcoin en México 2019, siguen vigentes en 2020. Por Isabel Perez. 2 Febrero 2020. Actualizado por Daniel Ramírez-Escudero el 9 Septiembre 2020.

México ha sido uno de los países de Latinoamérica más activos en cuanto a las Fintech y las criptomonedas. Por desgracia, la mayoría de los individuos interesados no conocen demasiado sobre este tema y, como consecuencia, otras personas sin escrúpulos pueden aprovecharse de su falta de conocimiento para robarlos.

De acuerdo a un estudio de la firma Chainalysis, 2019 fue el año de los esquemas Ponzi relacionados a criptomonedas, conformando estos el 92% de la cifra total perdida por cripto- estafas. A ellos se le suman falsas inversiones, phishing, falsas ICOs, extorsión, falsos mixers y otros para dar un total que supera los 4 mil millones de dólares robados solo durante el año pasado.

Por su parte, México ha sido considerado como el país con mayor cantidad de fraudes cibernéticos en la región, algo que puede sumarse a las estadísticas de Chainalysis. Debido a ello es necesario estar alerta y conocer sobre las estafas con bitcoin y otras criptomonedas que aún circulan por el territorio. Aquí te enseñamos algunas.

AGROCOIN: Se trataba esta de una presunta criptomoneda respaldada por hectáreas de terreno para la producción de chile habanero, creada alrededor de 2015 por una compañía llamada Amar Hidroponía, liderada por Rodrigo Domenzain.

Según indicaba su página web hace unos tres años, cada token tenía un precio de 27 USD, representaba un metro cuadrado de sembradío y los inversionistas recibirían al menos un 30% de rendimiento sobre los fondos invertidos.

Posteriormente, también anunció que invertiría en la industria del cannabis.

No tenía White Paper, explorador de bloques, repositorio público de código y, aparte de todas estas señales de advertencia, tampoco permitiría a sus usuarios intercambiarla durante un año debido a un supuesto período de “lock-up” necesario para el crecimiento del proyecto.

¿Los resultados? Domenzain fue arrestado en septiembre de 2019 en Cancún por cargos de fraude y estafa. De acuerdo a Christian Cruz, abogado de las víctimas que demandaron, logró apoderarse de unos 20 millones de dólares, cuando toda la producción de chile y cannabis de la que hablaba jamás existió.

Pero la historia aún no ha terminado para este token fraudulento, pues su página web aún se encuentra en línea e incluso cuenta con una tienda que ofrece distintos artículos a cambio de Agrocoin.

Entre esos artículos, sorprendentemente, se encuentra el supuesto White Paper del token, por nada menos que 100.000 pesos mexicanos (5.300 USD).

De acuerdo a Etherscan, además, el token AGRO aún tiene 312 direcciones activas y varias transacciones recientes, con un precio de 0.0320 USD. Por supuesto, no recomendamos en lo absoluto comerciar con él.

Por otro lado, cabe mencionar que los tokens también nacionales Real Silver Coin (RSCO) y Amero (AMX) se comercian actualmente y son sospechosos de fraude.

COLOFÓN: Con la crisis económica mundial y nacional, ahondada por la pandemia del Covid-19, es cada vez más común y frecuente la aparición de hackers cibernéticos y falsos promotores de negocios increíbles. Es necesario por ello estar cada día mejor informados.

Sin duda existen iniciativas serias del uso y compra de bitcoin, pero habrá que enterarse de la seriedad del proceso y no dejarse engatusar por falsos emprendedores...

Jorge Alfredo Lera Mejía

Tampiqueño, Economista (ITAM), LAE, Maestro en Economía y Doctor en Administración Pública (UAT).

Asociado del INAP, Subsecretario del Exterior de la Federación del Colegio Nacional de Economistas y Vicepresidente zona noreste de la LER. Inicia su carrera en 1977 y ha desempeñado diversos cargos en la Administración Pública Federal, en Michoacán y en Tamaulipas.

Catedrático en la UNAM, ITAM, ULSA y actualmente profesor-investigador por la UAT e Instructor de la Auditoría Superior de la Federación.