Ciudad de México.- La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), firmó un convenio de colaboración con la Unión de Instituciones Financieras Mexicanas, A.C., para fortalecer el intercambio de información y mejorar los mecanismos de identificación, prevención y detección de operaciones financieras ilícitas.

El acuerdo busca establecer canales de cooperación entre las autoridades y el sector financiero, mediante herramientas de análisis, capacitación y mecanismos que permitan identificar riesgos relacionados con el uso indebido de recursos económicos.

La colaboración contempla cuatro ejes estratégicos, enfocados en mejorar la capacidad de respuesta ante posibles irregularidades dentro del sistema financiero mexicano.

El primero corresponde a la mitigación de riesgos, mediante la identificación de vulnerabilidades en el sector y la adopción de mejores prácticas para reducirlas.

El segundo está relacionado con la cooperación e inteligencia financiera, a través del desarrollo de indicadores, alertas, metodologías y herramientas de análisis estratégico que faciliten la detección de operaciones sospechosas.

Un tercer componente contempla fortalecer la vinculación entre instituciones públicas y privadas, así como la coordinación con organismos nacionales e internacionales.

Finalmente, el convenio incluye acciones de transformación e innovación legal y regulatoria, orientadas a mejorar el marco normativo y las capacidades institucionales.

Como parte de los compromisos, la UIF y la Unión de Instituciones Financieras Mexicanas podrán desarrollar estudios especializados, metodologías de investigación, mesas de trabajo y recomendaciones para identificar nuevas modalidades de riesgo financiero.

También se prevé realizar actividades de capacitación, asistencia técnica e intercambio de experiencias entre ambas instituciones.

De acuerdo con la SHCP, estas acciones permitirán mejorar la comprensión de los riesgos asociados con determinadas operaciones financieras y fortalecer las herramientas utilizadas para prevenir actividades ilícitas.

La dependencia señaló que la coordinación con el sector privado resulta necesaria para desarrollar mecanismos de detección más eficaces y responder a los cambios en las prácticas financieras.

Asimismo, destacó que el convenio se desarrollará conforme a la legislación mexicana y a los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

La Secretaría de Hacienda sostuvo que el propósito es proteger la integridad del sistema financiero nacional y los recursos estratégicos del país.

Aunque el acuerdo contempla el intercambio de información y la elaboración de herramientas de análisis, no se precisaron fechas para la implementación de los mecanismos ni los recursos destinados a su operación.

Tampoco se informó sobre nuevas obligaciones específicas para los usuarios de servicios financieros derivadas de este convenio.